銀行防電信詐騙實施方案（精選3篇）
銀行防電信詐騙實施方案 篇1
為了進(jìn)一步加強(qiáng)我校師生防范電信詐騙意識和能力，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在我校的高發(fā)勢頭，經(jīng)市公安局刑警支隊與內(nèi)保支隊召開工作協(xié)調(diào)會決定，聯(lián)合我校共同開展反電信詐騙宣傳活動，為確�；顒尤〉脤嵭�，特制定本方案。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
本次活動由刑警支隊反電詐中心牽頭，我校保衛(wèi)處具體負(fù)責(zé)，學(xué)生處、校團(tuán)委、二級學(xué)院共同組織。本次活動辦公室設(shè)在學(xué)校保衛(wèi)處。
二、活動時間
反電詐宣傳從20xx年10月下旬至11月下旬，為期一個月。
三、活動形式
開展多種形式的`防范電信詐騙進(jìn)校園宣傳活動。
�。ㄒ唬┪倚１Ｐl(wèi)處負(fù)責(zé)建立“反詐宣傳”聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)與公安機(jī)關(guān)及年級輔導(dǎo)員、各學(xué)院班長日常聯(lián)絡(luò)。張貼防騙宣傳海報及錢盾軟件推廣海報，覆蓋學(xué)校圖書館、食堂、公寓和教學(xué)樓等人員密集場所，
（二）通過聯(lián)絡(luò)員建立防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳微信群（內(nèi)含鋪導(dǎo)員、各班班長），由市反電詐中心向群推送防電詐宣傳知識及典型案例，再由各輔導(dǎo)員和班長在本班微信群進(jìn)行推送宣傳�；顒咏Y(jié)束，作為學(xué)校反詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺，此微信群永久保留，群內(nèi)人員根據(jù)各學(xué)院情況及時更換。
�。ㄈ┓e極推廣以手機(jī)安裝防詐騙軟件“錢盾”、電腦安裝電腦版“錢盾”（錢盾：由阿里巴巴研發(fā)的可覆蓋手機(jī)端、PC端、Pad端，專業(yè)解決用戶資金安全，防信息泄露的技術(shù)平臺）的形式有效降低風(fēng)險，及時挽回?fù)p失。市反詐中心通過微信群及時推送最新防騙知識，也便于受理學(xué)生報案。
�。ㄋ模┬F(tuán)委通過校園廣播、宣傳欄、校園網(wǎng)開展防范電詐知識宣傳，形成常態(tài)化機(jī)制。市反電詐中隊民警進(jìn)校園舉辦防騙知識講座。以校園常見案件類型提醒學(xué)生防騙，強(qiáng)化學(xué)生防范意識和防范能力。
四、工作要求
�。ㄒ唬└叨戎匾�，精心組織，周密安排，力爭通過本次活動讓廣大師生了解、掌握防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的基本形式，避免上當(dāng)受騙，降低發(fā)案。
�。ǘ┗顒悠陂g，學(xué)生處、各二級學(xué)院要利用各種媒體、平臺，創(chuàng)新宣傳方法，高效推進(jìn)反詐宣傳活動。
�。ㄈ楸ＷC微信群發(fā)揮作用，輔導(dǎo)員、班長進(jìn)群后將個人信息修改為所在學(xué)院、年級、真實姓名。任何人員不得擅自退群、擅自拉入無關(guān)人員、不得在群里發(fā)送與反電信詐騙無關(guān)的內(nèi)容。
�。ㄋ模└鞫墝W(xué)院于本月27日前將本學(xué)院輔導(dǎo)員、各班班長信息（姓名、性別、電話號碼、微信號）整理報送至保衛(wèi)處并督促相關(guān)人員及時掃碼進(jìn)群。輔導(dǎo)員，各班班長發(fā)生人員變動時，各二級學(xué)院要及時確定新人員并向?qū)W校保衛(wèi)處書面報告，以便更換責(zé)任人。
（五）輔導(dǎo)員、班長負(fù)責(zé)向本班微信群推送反詐知識，向市反詐中心反饋學(xué)生動態(tài)，同時配合校保衛(wèi)處工作人員了解掌握各班微信群宣傳情況。
�。└鬏o導(dǎo)員、班長微信綁卡，確保能成功進(jìn)群。
�。ㄆ撸└鞫墝W(xué)院負(fù)責(zé)集中宣傳活動的信息收集、總結(jié)、并按時報送學(xué)生處。
�。ò耍┗顒悠陂g各部門要積極配合做好刑警支隊、內(nèi)保支隊及轄區(qū)派出所的回訪工作。
銀行防電信詐騙實施方案 篇2
我行地處黃河市長江區(qū)紅西街2號，而節(jié)假日人員較少，前臨大街，交通便利，背靠印刷廠和南鴨集團(tuán)家屬樓，情況較為復(fù)雜，全體員工必須提高警惕，嚴(yán)格執(zhí)行《中國建設(shè)銀行安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定》第四章的規(guī)定和《中國建設(shè)銀行安全保衛(wèi)工作崗位操作規(guī)程》第四章的規(guī)定，確保建設(shè)銀行的資金和員工的人身安全，根據(jù)營業(yè)室和儲蓄專柜所處環(huán)境以及可能發(fā)生的遭搶、盜、騙、火、擠兌、滋事、防毒、防震等八種情況，制訂相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案如下：
（一）當(dāng)發(fā)生歹徒持槍（械、爆炸物）實施搶劫時的預(yù)案
1、臨柜人員判明情況后，一面用言語與歹徒周旋，趁機(jī)按下110報警按鈕，拉響現(xiàn)場報警器，兩部門人員相互見機(jī)行動，共同對敵。
2、現(xiàn)金柜員迅速收好現(xiàn)金入柜上鎖，保險柜亂碼，拿起自衛(wèi)武器，準(zhǔn)備自衛(wèi)。
3、其他人員迅速躲藏到有利位置，保護(hù)自己，拿起自衛(wèi)武器準(zhǔn)備自衛(wèi)，并用手機(jī)或電話向支行領(lǐng)導(dǎo)和公安部門報告情況，請派人支援。
4、若歹徒砸破防彈玻璃時，柜臺內(nèi)人員可用自衛(wèi)武器配合行內(nèi)其他人員，靈活利用各利物體掩護(hù)與歹徒搏斗，最大限度地保障資金和人身安全，并配合聯(lián)防人員抓捕歹徒。
（二）當(dāng)發(fā)生詐騙、冒領(lǐng)案件時的預(yù)案
1、發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)詐騙、冒領(lǐng)嫌疑人作案時，接柜人員應(yīng)立即用暗語告訴出納]人員：“這個客戶要取錢的數(shù)額這么大，我們沒有這么多的錢怎么辦�！辈⒂醚酃馐疽獬黾{員，出納員要意識到情況的發(fā)生，并說：“我和工行聯(lián)系一下，讓工行送款�！�
出納員用電話報告支行領(lǐng)導(dǎo)說：“我們這里的錢不夠，請你們趕快給我們調(diào)款來。”同時大聲告訴營業(yè)室內(nèi)的其他人員：“，你給我們辦票，我們要從工行調(diào)款。”將發(fā)生情況的信息傳出去。在說話期間，當(dāng)班人員堅決不能將嫌疑人的票據(jù)、證件退回去，并與之拉話，設(shè)法穩(wěn)住嫌疑人，迅速確認(rèn)嫌疑人的外貌特征，嚴(yán)密監(jiān)視，等待來人援助抓獲嫌疑人。
2、按響110報警按鈕和現(xiàn)場報警器，向公安部門和其他部門報警，請求援助抓獲嫌疑人。
3、其他部門人員聽到報警后，立即持械堵住營業(yè)室大門，抓捕嫌疑人。、
（三）防盜竊案件的預(yù)案
1、每天營業(yè)終了，錢、證、章入箱進(jìn)庫保管，鎖好門、窗，用110報警系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)防監(jiān)控，防止外盜和壞人破壞。
2、工作期間照章操作，嚴(yán)格執(zhí)行會計柜臺工作制度，加強(qiáng)復(fù)核力度，嚴(yán)防內(nèi)盜。
3、對外付款時必須有一人看著客戶數(shù)完款，問清金額后才可辦理下一筆業(yè)務(wù)，防止調(diào)包、抽張等盜竊案件發(fā)生。
（四）發(fā)生火災(zāi)時的預(yù)案
1、迅速判明火情，屬用電起火的，要盡快切斷電源，同時啟用消防設(shè)施滅火。
2、如火勢太大，要立即撥打火警電話119求救；同時向其他部門求助，其他部門立即組織人員進(jìn)行滅火。
3、迅速疏散人員，搶救現(xiàn)金、重要資料、財產(chǎn)。
4、協(xié)助消防隊滅火。
5、保護(hù)現(xiàn)場，維持秩序，提高警惕，防止有壞人趁火打劫。
（五）當(dāng)發(fā)生擠兌事件時的預(yù)案
當(dāng)天或近兩三天營業(yè)期間，有超過正常數(shù)量的客戶前來提取大額現(xiàn)金或?qū)⒋笈Y金轉(zhuǎn)往他行的'現(xiàn)象，則應(yīng)視為發(fā)生擠兌事件。遇到這種情況時，當(dāng)班人員則應(yīng)按以下預(yù)案進(jìn)行操作，以挫敗擠兌行為，穩(wěn)定金融秩序。
1、做好解釋工作。當(dāng)發(fā)生擠兌時，當(dāng)班人員要注意款項的去向，力所能及地向客戶做好解釋工作，宣傳我行資金雄厚，存取方便，通存通兌的優(yōu)勢，盡可能地滯留資金。
2、及時報告。當(dāng)班人員在做好解釋工作的同時，要迅速將情況向支行分管領(lǐng)導(dǎo)報告，分管領(lǐng)導(dǎo)在向主管行長匯報后，及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和上級行報告，請人民銀行出面采取有力措施，維持金融秩序的穩(wěn)定。
（六）當(dāng)發(fā)生滋尋鬧事時的預(yù)案
營業(yè)期間，當(dāng)發(fā)生有人在營業(yè)廳借機(jī)生事，無理取鬧，損毀我行聲譽，擾亂正常營業(yè)秩序的現(xiàn)象。遇到這種情況，當(dāng)班人員應(yīng)按如下預(yù)案進(jìn)行，制止事態(tài)擴(kuò)大。
1、冷靜分析。當(dāng)班人員面對客戶的吵鬧，切忌急躁，要冷靜分析事發(fā)原因，分清是我方原因還是客戶的原因。
2、解釋開導(dǎo)。如屬我方設(shè)備故障，要態(tài)度誠懇，做好解釋工作，講明原因，積極采取補(bǔ)救措施，盡量減少客戶的等待時間；如屬我方工作失誤，要先做自我批評，求得客戶諒解，再積極改正，彌補(bǔ)過錯；如是客戶方面的原因，則應(yīng)婉轉(zhuǎn)指出，講解清楚，一般情況下客戶都能理解，但不要得理不讓人，使人難堪，激化矛盾。
3、勸阻警告。如在我方人員做了許多解釋工作后，客戶仍執(zhí)迷不悟借機(jī)生事，吵鬧，當(dāng)班人員則應(yīng)嚴(yán)肅指出其行為的錯誤性，令其立即停止錯誤行為。
4、報警。在采取多種有效措施后仍不能制止客戶借機(jī)生事的行為，當(dāng)班人員則應(yīng)趕快報告給支行領(lǐng)導(dǎo)和公安部門。
為了更好的做好“平安金融”建設(shè)工作，切實提高營業(yè)網(wǎng)點突發(fā)事件處置能力，加強(qiáng)風(fēng)險防控，使全體員工熟練掌握應(yīng)急處置突發(fā)事件能力。在支行的統(tǒng)一部署下，網(wǎng)點進(jìn)行了防搶劫、防電信詐騙、防火災(zāi)等突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案演練。演練工作從熟悉預(yù)案到近似“實戰(zhàn)”的演練共用時近1個小時，員工個個熱情高漲，動作認(rèn)真，取得了預(yù)期效果。
一是網(wǎng)點結(jié)合前期應(yīng)急預(yù)案演練所取得經(jīng)驗，并根據(jù)機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行了調(diào)整的情況，及時更新本機(jī)構(gòu)預(yù)案中的人員分工及職責(zé)，要完全掌握各演練場景的關(guān)鍵步驟、處置要點、角色分工，通過預(yù)演不斷完善處置流程。
二是網(wǎng)點負(fù)責(zé)人親自部署，現(xiàn)場指揮，實時掌握進(jìn)度，直至演練結(jié)束。三是根據(jù)支行安排，邀請督導(dǎo)小組成員現(xiàn)場指導(dǎo)觀摩。此次應(yīng)急預(yù)案演練緊密結(jié)合了當(dāng)前金融治安形勢和營業(yè)機(jī)構(gòu)安全管理情況，大力提升了網(wǎng)點處置突發(fā)事件的能力和安全管理水平，將我行“平安金融”創(chuàng)建活動推向了縱深。
銀行防電信詐騙實施方案 篇3
為防范金融詐騙案件發(fā)生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握銀行內(nèi)部情況作案，規(guī)范內(nèi)部操作，加強(qiáng)防范，提高按章辦事的行為，特制定本預(yù)案。
一、加強(qiáng)開戶管理，對開戶單位出具的有關(guān)資料，接柜人員要加強(qiáng)審核，同時請信貸人員實地查證，以保證開戶單位資料的真實性，確保開戶單位戶名應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照戶名一致。
二、加強(qiáng)身份證校驗制度，執(zhí)行示證辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和購買結(jié)算憑證，未辦好開戶手續(xù)，決不能先通融出售憑證。
三、認(rèn)真核對印鑒。在核對印鑒時，特別是辦理現(xiàn)金、匯票、匯款業(yè)務(wù)時，除電腦驗印外，還應(yīng)仔細(xì)目測或折角核對，必要時取出原印鑒卡片進(jìn)行手工折角核對，不能放過細(xì)小疑點。
四、加強(qiáng)結(jié)算憑證管理。結(jié)算憑證不得在柜面任意拿取，營業(yè)室經(jīng)理應(yīng)每星期對本部門的重要憑證進(jìn)行檢查，不能有死角。
五、嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證三分管，明確各崗位職責(zé)。各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營業(yè)終了入庫保管。
六、嚴(yán)格執(zhí)行查詢查復(fù)制度。對于辦理貼現(xiàn)的票據(jù)，除嚴(yán)格審核真?zhèn)瓮�，還必須發(fā)查詢書，以核實該筆票據(jù)的真實性。
七、如發(fā)現(xiàn)假票據(jù)，應(yīng)穩(wěn)住當(dāng)事人，立即報告業(yè)務(wù)專業(yè)部門和保衛(wèi)部門，并配合協(xié)助保衛(wèi)部門破案。
八、儲蓄出納柜要負(fù)責(zé)假幣的沒收工作，發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)立即加蓋“假幣”戳記，并開出沒收證明，不得退還客戶，以保證人民幣的信譽。
九、發(fā)現(xiàn)有疑犯前來冒領(lǐng)款項，各崗位應(yīng)相互打暗號拖時間，并報警，協(xié)助公安或保安人員將疑犯抓獲。
十、有關(guān)部門電話：匪警：110